- 拒絕出租,、出借,、買賣“兩卡”，勿做犯罪團(tuán)伙“幫兇”
- 來源：工信部反詐專班
非法買賣“兩卡”，最直接的后果就是產(chǎn)生大量“實(shí)名不實(shí)人”的銀行卡,、電話卡,，不但會被犯罪分子用來實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，還會被用于網(wǎng)絡(luò)販毒,、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪中,，這些犯罪現(xiàn)象對社會和家庭都帶來了非常大的負(fù)面影響。更關(guān)鍵的是,，很多不明真相的大學(xué)生,、村民，在被開卡中介忽悠后,，不惜犧牲自己的信用辦理電話卡,、銀行卡進(jìn)行販賣，最后受到法律懲處或者信用懲戒,，十分讓人痛心,。
日常生活中,，大家也許都看到或者收到過關(guān)于“收購銀行卡”,、“出租出借銀行卡”的各種信息。那么,，這些人拿到銀行卡是要干什么呢,？
老劉于4年前辦理了一張工商銀行卡，歷經(jīng)幾次銀行系統(tǒng)升級和卡片換代后,，該張銀行卡的使用頻率不高,，被擱置一旁。經(jīng)鄰居介紹,，老劉加入了一個名叫“小王開卡”的微信群,，通過群友牽線，銀行卡很快找到買主,。之后被他人用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,。案發(fā)后，老劉因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪被公安機(jī)關(guān)刑事拘留,。
手頭緊的小李為賺點(diǎn)快錢,，將自己的身份證、銀行卡,、網(wǎng)銀Ｕ盾,、手機(jī)卡“全套”出租。犯罪分子為銀行卡配套開通手機(jī)銀行,，將其用于洗錢,。受害人將錢打進(jìn)騙子指定的賬戶即小趙銀行卡中,，然后被快速分成多筆小額款項轉(zhuǎn)至數(shù)張銀行卡，再由分布各地的團(tuán)伙成員將贓款取走,。幾個月后,，民警找到小李，他才知道自己的銀行卡涉及多起電信詐騙案件,。等待小李的將是法律的懲罰,。
小周聽說銀行卡也能賣錢，于是將閑置的銀行卡賣掉,。對方收購小周的銀行卡后,，將其用于逃稅?！肮べY”“勞務(wù)費(fèi)”等各種名目的錢被打入該銀行卡，然后又迅速取出,，以此實(shí)現(xiàn)不法分子偷逃稅款的目的,。而小周由于“個人年收入”達(dá)到“一定標(biāo)準(zhǔn)”，需要自行向稅務(wù)局報稅,。
一旦銀行卡被收購,，很可能會被用于詐騙、洗錢,、逃稅,、虛開股票賬戶等不法行為。最終都會追溯到卡主本人,，導(dǎo)致個人信用受損,，甚至承擔(dān)法律責(zé)任。
請一定要注意：
1、打工或者兼職時盡量選擇正規(guī)的勞務(wù)公司,，看清楚招聘公司是否正規(guī),、是否進(jìn)行了工商注冊，簽訂具有法律效應(yīng)的“中介”協(xié)議,。
2,、根據(jù)國家法律規(guī)定，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡本人使用,，不得出借和轉(zhuǎn)借,。
3,、切莫幻想“躺著暴富”。不需要專業(yè)技能,，可以自由安排時間,，又能輕松“暴富”的兼職肯定是有貓膩的。一定不要有“輕輕松松賺大錢”的心理,，天下沒有免費(fèi)的午餐,，更不會天上掉餡餅。
4,、如發(fā)現(xiàn)有買賣銀行卡,、手機(jī)卡等犯罪行為，要及時向公安機(jī)關(guān)舉報,。
