- 拒絕出租、出借、買賣“兩卡”，勿做犯罪團伙“幫兇”
- 來源：工信部反詐專班
非法買賣“兩卡”，最直接的后果就是產(chǎn)生大量“實名不實人”的銀行卡、電話卡，不但會被犯罪分子用來實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，還會被用于網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪中，這些犯罪現(xiàn)象對社會和家庭都帶來了非常大的負面影響。更關(guān)鍵的是，很多不明真相的大學生、村民，在被開卡中介忽悠后，不惜犧牲自己的信用辦理電話卡、銀行卡進行販賣，最后受到法律懲處或者信用懲戒，十分讓人痛心。
日常生活中，大家也許都看到或者收到過關(guān)于“收購銀行卡”、“出租出借銀行卡”的各種信息。那么，這些人拿到銀行卡是要干什么呢？
老劉于4年前辦理了一張工商銀行卡，歷經(jīng)幾次銀行系統(tǒng)升級和卡片換代后，該張銀行卡的使用頻率不高，被擱置一旁。經(jīng)鄰居介紹，老劉加入了一個名叫“小王開卡”的微信群，通過群友牽線，銀行卡很快找到買主。之后被他人用于實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。案發(fā)后，老劉因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪被公安機關(guān)刑事拘留。
手頭緊的小李為賺點快錢，將自己的身份證、銀行卡、網(wǎng)銀Ｕ盾、手機卡“全套”出租。犯罪分子為銀行卡配套開通手機銀行，將其用于洗錢。受害人將錢打進騙子指定的賬戶即小趙銀行卡中，然后被快速分成多筆小額款項轉(zhuǎn)至數(shù)張銀行卡，再由分布各地的團伙成員將贓款取走。幾個月后，民警找到小李，他才知道自己的銀行卡涉及多起電信詐騙案件。等待小李的將是法律的懲罰。
小周聽說銀行卡也能賣錢，于是將閑置的銀行卡賣掉。對方收購小周的銀行卡后，將其用于逃稅。“工資”“勞務費”等各種名目的錢被打入該銀行卡，然后又迅速取出，以此實現(xiàn)不法分子偷逃稅款的目的。而小周由于“個人年收入”達到“一定標準”，需要自行向稅務局報稅。
一旦銀行卡被收購，很可能會被用于詐騙、洗錢、逃稅、虛開股票賬戶等不法行為。最終都會追溯到卡主本人，導致個人信用受損，甚至承擔法律責任。
請一定要注意：
1、打工或者兼職時盡量選擇正規(guī)的勞務公司，看清楚招聘公司是否正規(guī)、是否進行了工商注冊，簽訂具有法律效應的“中介”協(xié)議。
2、根據(jù)國家法律規(guī)定，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準的持卡本人使用，不得出借和轉(zhuǎn)借。
3、切莫幻想“躺著暴富”。不需要專業(yè)技能，可以自由安排時間，又能輕松“暴富”的兼職肯定是有貓膩的。一定不要有“輕輕松松賺大錢”的心理，天下沒有免費的午餐，更不會天上掉餡餅。
4、如發(fā)現(xiàn)有買賣銀行卡、手機卡等犯罪行為，要及時向公安機關(guān)舉報。
