- “職業(yè)退貨人”：從“以假換真”到“空包騙錢”
- 來(lái)源：法治日?qǐng)?bào)
如今，網(wǎng)購(gòu)已經(jīng)深深融入人們的日常生活。“七天無(wú)理由退貨”政策本是為了保障消費(fèi)者的合法權(quán)益，增強(qiáng)消費(fèi)者的購(gòu)物信心，推動(dòng)電商行業(yè)的健康有序發(fā)展。然而，這一保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益的政策卻成了部分人的“發(fā)財(cái)之道”，他們利用這一政策存在的漏洞，精心策劃、巧妙實(shí)施著一系列欺詐行為，給電商平臺(tái)、商家以及廣大消費(fèi)者帶來(lái)了諸多負(fù)面影響。
近日，北京市朝陽(yáng)區(qū)人民法院、上海市青浦區(qū)人民法院相繼發(fā)布“職業(yè)退貨人”利用平臺(tái)退款規(guī)則漏洞牟利的案例。
利用“七天無(wú)理由退貨”牟利獲刑 青浦區(qū)法院審理的案件顯示，小雅（化名）借“收貨后七天無(wú)理由退貨”政策，在購(gòu)物后故意只退空包或者贈(zèng)品，騙取平臺(tái)退款。在完成虛假退貨操作后，小雅聯(lián)系回收商家將剩余商品進(jìn)行售賣，以此實(shí)現(xiàn)二次獲利。同時(shí)，為了逃避平臺(tái)監(jiān)管，小雅頻繁注銷舊賬號(hào)并注冊(cè)新賬號(hào)。短短5個(gè)月間，小雅以自己或他人的賬號(hào)在平臺(tái)購(gòu)買手機(jī)、電腦、手表、項(xiàng)鏈、化妝品等物品，均利用上述方式進(jìn)行虛假退貨，騙取平臺(tái)退款共計(jì)13萬(wàn)多元。 青浦區(qū)法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人小雅以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)的方式騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，依法應(yīng)予懲處。在量刑情節(jié)方面，小雅自動(dòng)投案如實(shí)供述自己的罪行，構(gòu)成自首可依法減輕處罰，認(rèn)罪認(rèn)罰可依法從寬處理，賠償被害單位經(jīng)濟(jì)損失酌情從輕處罰。 最終，青浦區(qū)法院判定：小雅犯詐騙罪，判處有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金八千元。本案判決現(xiàn)已生效。 《法治日?qǐng)?bào)》律師專家?guī)斐蓡T、北京匯祥律師事務(wù)所高級(jí)合伙人張茜告訴《法治周末》記者：“‘職業(yè)退貨人’構(gòu)成詐騙罪的主要原因是，通過(guò)只退空包或只退贈(zèng)品，編造退貨虛假理由，制造已退貨假象，達(dá)成解除合同合意卻無(wú)履行退貨義務(wù)的真實(shí)意圖，符合詐騙罪‘虛構(gòu)事實(shí)’要件。其次，申請(qǐng)退款且積極占有退款屬于惡意占有，逃避返還財(cái)物，不僅非法獲取平臺(tái)退款，還二次銷贓獲利，并通過(guò)注銷賬號(hào)注冊(cè)新號(hào)重復(fù)虛假退貨行為以逃避監(jiān)管。” 頻繁退款為何能成功？ 公開(kāi)資料顯示，在該案中，小雅發(fā)現(xiàn)平臺(tái)漏洞源于一次正常的退貨經(jīng)歷：小雅經(jīng)常通過(guò)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物平臺(tái)購(gòu)物，某次退貨時(shí)不慎少退了部分商品，但幾天后平臺(tái)和商家不僅未讓其退回未退的商品，反而進(jìn)行了全額退款，自此小雅萌生了利用平臺(tái)規(guī)則漏洞騙取退款的想法。 在朝陽(yáng)區(qū)法院發(fā)布的一起案例中，被告人與小雅的詐騙路徑幾乎一致。 胡某在某電商平臺(tái)下單購(gòu)物，偶然發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)退貨時(shí)，平臺(tái)在沒(méi)有實(shí)際收貨前立即退款，快遞員收包裹時(shí)亦未認(rèn)真審核，遂產(chǎn)生利用退貨漏洞“發(fā)財(cái)”的想法。自2021年12月至2023年4月，胡某下單購(gòu)物后，虛構(gòu)退貨理由，線上申請(qǐng)退款，線下寄回不符的低價(jià)物品，騙取退款達(dá)兩百余萬(wàn)元，之后將未退回的正品在二手平臺(tái)售賣獲利180余萬(wàn)元。 朝陽(yáng)區(qū)法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人胡某以非法占有為目的騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，構(gòu)成詐騙罪，判處被告人胡某有期徒刑十一年，剝奪政治權(quán)利二年，罰金人民幣十一萬(wàn)元。責(zé)令被告人胡某退賠被害單位的經(jīng)濟(jì)損失。在案款物依法處理。宣判后，被告人胡某表示服判不上訴。 “職業(yè)退貨人”緣何能夠成功騙取退款？ 2013年修正的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法，有條件地賦予消費(fèi)者后悔的權(quán)利，新增了“七天無(wú)理由退貨”這一制度。 中國(guó)政法大學(xué)副教授、北京市電子商務(wù)法治研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)朱巍在接受《法治周末》記者采訪時(shí)說(shuō)：“‘職業(yè)退貨人’會(huì)用手機(jī)拍下從購(gòu)買到退貨的整個(gè)流程。在‘職業(yè)退貨人’完成舉證時(shí)，商家即使收到空包裹后也因無(wú)法判斷退貨過(guò)程是否被調(diào)包而難以舉證，平臺(tái)一般情況下會(huì)傾向于相信消費(fèi)者，進(jìn)而平臺(tái)在未獲商家同意或確認(rèn)的情況下，強(qiáng)制商家采取保證金或降分等方式來(lái)滿足消費(fèi)者。” 為方便廣大消費(fèi)者，部分電商平臺(tái)更是根據(jù)用戶信用度，提供了“退款秒到賬”服務(wù)，在消費(fèi)者填寫完退貨單號(hào)后，平臺(tái)會(huì)進(jìn)行審核，審核通過(guò)后，平臺(tái)會(huì)先行將貨款退給消費(fèi)者，減少退款時(shí)長(zhǎng)。 張茜指出，小雅和胡某可能利用了平臺(tái)這種特殊的退款服務(wù)，只退空包或贈(zèng)品，寄出包裹后，先通過(guò)平臺(tái)審核，從而獲得了平臺(tái)墊付的退款。 可進(jìn)一步建立分級(jí)監(jiān)管機(jī)制 實(shí)際上，早已有利用“七天無(wú)理由退貨”詐騙牟利的情況，當(dāng)時(shí)的騙術(shù)用的是以假換真的模式，而非如今明目張膽的空包寄回。 2019年5月，浙江省杭州市余杭區(qū)人民法院就審理了一起以假換真的退貨案。具體情況是：2017年10月起，段某用本人及父母身份信息注冊(cè)多個(gè)網(wǎng)購(gòu)賬號(hào)，在某平臺(tái)兩化妝品店鋪下單數(shù)百次，收貨后以“七天無(wú)理由退換貨”為由，用假冒產(chǎn)品冒充部分貨物寄回騙取退款。法院查明，2017年12月，段某申請(qǐng)退貨退款兩百余次，其中11月至12月申請(qǐng)120余次，退款金額17萬(wàn)余元，成功退款12萬(wàn)余元。余杭區(qū)法院最終認(rèn)定段某構(gòu)成詐騙罪，判處有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金三萬(wàn)元。 隨著電商產(chǎn)業(yè)的壯大和相關(guān)規(guī)則的廣泛普及，“職業(yè)退貨人”這一群體似乎在不斷壯大，給社會(huì)帶來(lái)的危害也不言而喻。 朱巍指出，“職業(yè)退貨人”對(duì)網(wǎng)絡(luò)營(yíng)商環(huán)境產(chǎn)生多方面負(fù)面影響，破壞商家、消費(fèi)者、平臺(tái)間信任關(guān)系，導(dǎo)致相關(guān)主體需投入更多成本彌補(bǔ)信任缺失漏洞，如消費(fèi)者為確保商品未被調(diào)換而拍照取證；商家為避免被勒索增加經(jīng)營(yíng)成本，采用特殊包裝、添加標(biāo)記等，這些成本最終轉(zhuǎn)嫁到消費(fèi)者身上，導(dǎo)致消費(fèi)者承擔(dān)費(fèi)用遠(yuǎn)超正常水平。 首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)法學(xué)院副教授劉傳稿在接受《法治周末》記者采訪時(shí)也表示：“‘職業(yè)退貨人’會(huì)擾亂市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，平臺(tái)或者商家為了應(yīng)對(duì)‘職業(yè)退貨人’，可能會(huì)對(duì)退貨行為采取更加嚴(yán)格的措施，這樣對(duì)普通消費(fèi)者的合法維權(quán)行為有可能產(chǎn)生一定的難度。” 今年7月1日開(kāi)始施行的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法實(shí)施條例第十九條規(guī)定：消費(fèi)者無(wú)理由退貨應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，不得利用無(wú)理由退貨規(guī)則損害經(jīng)營(yíng)者和其他消費(fèi)者的合法權(quán)益。 朱巍認(rèn)為，平臺(tái)在消費(fèi)者和商家間應(yīng)起到平衡和監(jiān)管的作用，“當(dāng)遇到消費(fèi)者是騙子時(shí)，平臺(tái)應(yīng)及時(shí)報(bào)警報(bào)案，甚至可以考慮建立黑名單制度，將行為特別不良的消費(fèi)者在一定期限內(nèi)列為不受歡迎的人，以約束不良行為”。 劉傳稿建議，可以進(jìn)一步建立分級(jí)監(jiān)管機(jī)制，商家如果發(fā)現(xiàn)惡意退貨行為，可以將退貨人信息上傳至平臺(tái)，平臺(tái)根據(jù)消費(fèi)者注冊(cè)時(shí)間、購(gòu)物數(shù)量、金額以及退貨數(shù)量、金額等情形進(jìn)行分析，根據(jù)退貨占購(gòu)物的比例，確定不同的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，以此采取不同的應(yīng)對(duì)舉措，以此甄別是正常消費(fèi)者還是“職業(yè)退貨人”。 北京市康達(dá)（西安）律師事務(wù)所主任王小軍還建議平臺(tái)、快遞、商家之間應(yīng)建立高效的信息互通共享機(jī)制，實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)信息傳輸和共享，這有助于各方及時(shí)了解退貨流程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和商品的真實(shí)狀況，從而更有效地防范惡意退貨行為。
