- 個(gè)人微信,、支付寶進(jìn)賬若超過(guò)這個(gè)數(shù),，嚴(yán)查,！
- 來(lái)源：人民網(wǎng)科普
你知道嗎,？
無(wú)論是銀行卡、微信,、支付寶
還是其他第三方支付平臺(tái)
只要你的收款金額
超過(guò)一定的數(shù)額
就有可能被查
甚至被凍結(jié)賬戶
個(gè)人賬戶收款高于這個(gè)數(shù)
要小心,！
2023年10月，一家企業(yè)曾因個(gè)人賬戶收款未報(bào)稅構(gòu)成偷稅,，僅罰款就高達(dá)300萬(wàn)元,。
那么個(gè)人賬戶收款多少容易被查？
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告
管理辦法》
曾給出明確答案：
這3種情況,，會(huì)被重點(diǎn)監(jiān)管
1.任何賬戶的現(xiàn)金交易超過(guò)5萬(wàn)元,；
2.公戶轉(zhuǎn)賬超過(guò)200萬(wàn)元；
3.私戶轉(zhuǎn)賬超20萬(wàn)元(境外)或50萬(wàn)元(境內(nèi)),。
15項(xiàng)可疑交易重點(diǎn)監(jiān)管
1.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出，或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出,；
2.資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符；
3.資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符,；
4.企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符,；
5.周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符,；
6.相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付,；
7.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付,；
8.短期內(nèi)頻繁地收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款,；
9.存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符,；
10.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付；
11.與販毒,、走私,、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來(lái)活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付,；
12.頻繁開(kāi)戶,、銷戶,，且銷戶前發(fā)生大量資金收付,；
13.有意化整為零,，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)；
14.中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為,；
15.金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為,。
央行發(fā)布的銀發(fā)〔2018〕125號(hào)文件中提到，非銀行支付機(jī)構(gòu)也需要提交大額交易報(bào)告,，也就是說(shuō)通過(guò)微信,、支付寶等第三方支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行大額交易也會(huì)被稽查到！
“雙高”人群監(jiān)管更嚴(yán),！
1.中共中央辦公廳國(guó)務(wù)院辦公廳曾印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步深化稅收征管改革的意見(jiàn)》,，明確：
①將建立健全以“信用+風(fēng)險(xiǎn)”為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制……依法加強(qiáng)對(duì)高收入高凈值人員的稅費(fèi)服務(wù)與監(jiān)管,；
?、诩訌?qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控和監(jiān)管。對(duì)逃避稅問(wèn)題多發(fā)的行業(yè),、地區(qū)和人群,，根據(jù)稅收風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)提高“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”抽查比例,；
?、蹖?duì)隱瞞收入、虛列成本,、轉(zhuǎn)移利潤(rùn)以及利用“稅收洼地”,、“陰陽(yáng)合同”和關(guān)聯(lián)交易等逃避稅行為，加強(qiáng)預(yù)防性制度建設(shè),，加大依法防控和監(jiān)督檢查力度,。
2.根據(jù)《國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)高收入者個(gè)人所得稅征管的通知》：
①將重點(diǎn)關(guān)注高收入行業(yè)企業(yè)的中高層管理人員各項(xiàng)工資,、薪金所得,，尤其是各類獎(jiǎng)金、補(bǔ)貼,、股票期權(quán)和限制性股票等激勵(lì)所得,；
②推進(jìn)年所得12萬(wàn)元以上納稅人自行納稅申報(bào)常態(tài)化管理,，不斷提高申報(bào)數(shù)據(jù)質(zhì)量,，加強(qiáng)申報(bào)補(bǔ)繳稅款管理；
?、蹖?duì)以各種發(fā)票沖抵個(gè)人收入,，從而偷逃個(gè)人所得稅的行為,，嚴(yán)格按照稅收征管法的規(guī)定予以處罰；
?、軐?duì)投資者本人及其家庭成員從法人企業(yè)列支消費(fèi)支出和借款的,，應(yīng)認(rèn)真開(kāi)展日常稅源管理和檢查，對(duì)其相關(guān)所得依法征稅,；涉及金額較大的,，應(yīng)核實(shí)其費(fèi)用憑證的真實(shí)性、合法性,；
?、菁訌?qiáng)稅務(wù)機(jī)關(guān)與公安、工商,、銀行,、證券、房管,、外匯管理,、人力資源和社會(huì)保障等相關(guān)部門與機(jī)構(gòu)的協(xié)作，共享涉稅信息,，完善配套措施,。
最后提醒大家
注意保護(hù)個(gè)人信息
勿進(jìn)行非法交易
1.遵守法律法規(guī)，不進(jìn)行非法交易,、洗錢等違法行為,；
2.在使用微信、支付寶等平臺(tái)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬收款時(shí),，要注意保護(hù)個(gè)人信息的安全,，不要隨意泄露給他人；
3.如果轉(zhuǎn)賬收款金額超過(guò)了規(guī)定的數(shù)額,，及時(shí)向相關(guān)部門報(bào)告并接受審查,。
